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【新手攻略】標普500 ETF怎麼買?詳細比較SPY/VOO/IVV/SPLG


【新手攻略】標普500 ETF怎麼買?詳細比較SPY/VOO/IVV/SPLG

標準普爾500指數(S&P500 Index)是由標準普爾創立,它追蹤美國市場中市值最大的500家公司。這些公司涵蓋了各個行業的龍頭,如蘋果、微軟、亞馬遜等,使標普500指數成為美國經濟健康狀況的指標之一。標普500指數代表了美國股票市場約80%的市值,投資于此不僅帶來了企業多樣化的機會,也在一定程度上降低了投資風險。


在過去30年間,標普500的年化回報率約為10%。這使得投資於標普500 ETF成為許多長期投資者的首選策略,因為這不僅讓他們在市場增長中獲利,也幫助他們抵消了短期市場波動所帶來的風險。


什麼是標普500指數(S&P500 Index)

標準普爾500指數(S&P 500 Index)是由標準普爾公司開發的一個股票市場指數,用於衡量美國股市的表現。該指數涵蓋了500家大型上市公司,主要以市值進行加權,這些公司通常是在其行業領域中具備一定領導地位和穩定性的企業。標普500因此被廣泛用作美國經濟健康狀況的指標之一,也是全球投資者觀測和投資的對象。


標普500指數的成份包括各種行業的頂尖公司,如蘋果(Apple)、微軟(Microsoft)、亞馬遜(Amazon)、摩根大通(JPMorgan Chase)、Visa、強生(Johnson & Johnson)、可口可樂(Coca-Cola)等等


作為反映美國經濟的晴雨表,標普500指數佔據了舉足輕重的地位。在經濟分析和投資管理中,經常用來衡量市場趨勢和投資組合的業績。例如,基金經理和投資者經常將自己的投資業績與標普500進行比較,以評估其表現。


什麼是ETF?

ETF(交易所交易基金)是一種在交易所上市和交易的投資基金,旨在追蹤特定指數、商品或一籃資產的表現,通過購買一籃子股票或其他資產來營造出跟蹤特定指數的效果。


以SPDR S&P 500 ETF(代碼:SPY)是一個以標普500指數為基準的ETF。當你買入SPY,你實際上持有與標普500指數成份股相同比例的一籃子股票。這視乎你持有的ETF 所追蹤的指數是什麼,例如標普500指數中,蘋果(Apple)所佔的權重為7.11%,即你持有的ETF 中持有7.11%蘋果股票。


ETF與共同基金的運作機制有著顯著的差異,投資者可以在交易所實時買入或賣出ETF份額,投資者能夠迅速在市場進行買賣。而共同基金則需要等待每日收盤來購買或贖回份額。


標普500指數ETF 回報及派息

標普500指數的成份股大多是美國最大的公司,作為一個大型公司的綜合指數,標普500成份企業的盈利能力通常與整體經濟的健康狀況密切相關。


這些公司通常具有一定的市場壟斷地位和穩定的盈利表現。這意味著,即使在經濟衰退的時期,這些公司的基本面仍然能夠保持穩定。例如,消費品和醫療保健類企業通常在經濟波動中表現相對穩定,能夠保障其長期增長與盈利。


經濟的發展,這些公司通常能夠實現增長,從而推動其股票價格上升。例如,許多科技巨頭如蘋果(Apple)和微軟(Microsoft)的成功,大幅提高了指數的整體回報。


參考SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) 的歷史回報和標普500指數基準回報(下圖深綠色為SPY回報;淺綠色為標普500 回報)。自1993年成立自今,31年間SPY年化回報率為10.47%。近一年來,受惠美國減息、經濟表現強勁以及美國總統大選等因素影響,SPY已上升36.15%。

標普500指數ETF 回報及派息


比較不同標普500 ETF

追蹤標準普標500指數的ETF在成份股上大同小異,基本上均為被動式複製標普500指數的成份股,頭十大成份股為Apple、NVIDIA、Microsoft、Amazon、Facebook、Alphabet、Berkshire Hathaway、Broadcom、Tesla。


不同標普500指數ETF 主要差別在於資產規模、流動性、管理費用及追蹤誤差。


SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

SPY是全球最大的ETF,亦是美國股票市場第一隻ETF。SPY 由道富環球(State Street Global Advisors)於1993年成立,旨在追蹤標普500指數的表現。因為SPY的成立時間最早,長期以來一直是許多投資者的首選。


SPY的資產規模約5,854億美金,為美國股市眾多ETF中最大規模。其管理費用比率為0.09%,即每投資1萬美金需要每年支付9美金(折合70港元)的內扣管理費用。


基於歷史悠久、資產規模最大且流通性最強的特性,SPY 較適合投資期權的投資者。



SPY一股多少錢?SPY 實時股價



Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

VOO是由Vanguard管理的一種指數型ETF,成立於2010年。Vanguard以提供低成本的投資產品而聞名,VOO 的管理費用比率同樣為0.03%。


VOO的資產規模約5,385億美金,與SPY相差不遠,為追蹤標普500指數的ETF中第二大規模。VOO管理費用比率為0.03%,即每投資1萬美金需要每年支付3美金(折合23港元)的內扣管理費用。



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iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

IVV是另一個主流的標普500 ETF,由BlackRock旗下的iShares公司管理。這個ETF著重於長期投資,並提供低成本的投資選擇,其管理費用比率為0.03%。


IVV的資產規模約5,376億美金,與SPY及VOO相差不遠,為追蹤標普500指數的ETF中第三大規模。IVV 管理費用比率為0.03%,即每投資1萬美金需要每年支付3美金(折合23港元)的內扣管理費用。


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SPDR Portfolio S&P 500 ETF(SPLG)

SPLG是由道富環球(State Street Global Advisors)推出的低成本標普500 ETF,其管理費用比率為眾大選擇中最低,僅僅0.02%,因此適合長期投資的投資者。


然而SPLG的資產規模僅約480億美金,不足SPY、VOO和IVV的十分之一,其流通性相對較差。SPLG 管理費用比率為0.02%,即每投資1萬美金需要每年支付2美金(折合15港元)的內扣管理費用。


SPLG一股多少錢?SPLG 實時股價



SPY

VOO

IVV

SPLG

推出年份

1993年

2010年

2000年

2005年

資產規模

約5,854億美金

約5,385億美金

約5,376億美金

約480億美金

管理費用

0.09%

0.03%

0.03%

0.02%

流通性(月均成交)

43.22M

4.46M

3.63M

5.8M

10年年化回報率

12.86%

12.96%

12.96%

12.92%

追蹤誤差(12.30%)

-0.14%

-0.04%

-0.04%

-0.08%

SPY 的資產規模為眾多ETF 中最大且流通性最強,但其管理費用比率高達0.09%,對長期投資者而言未必為最合適選擇。


而SPLG 雖然以低成本聞名,管理費用比率僅0.02%,但其追蹤誤差較VOO及IVV高。在長期而言,管理費用上節省0.01%,但在回報上卻跑輸0.04%。


因此綜合而言,VOO及IVV較為適合投資者月供及長期持有。


標普500 ETF 怎麼買

Henry 非常推薦使用富途證券(NASDAQ:FUTU)及老虎證券(Nasdaq: TIGR),兩家證券商均是全球知名的美國上市公司,以下將以老虎證券作介面示範:


  1. 於老虎證券APP內搜尋你心儀的ETF,例如「SPY」

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  1. 老虎證券為少數免費提供紐交所和納斯達克數據、超過五十種技術指標、豐富圖表和畫線工具的證券APP。可於最底點選「買」。

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  1. 預覽買入訂單,確認無誤即可購入。

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本專頁所載的任何資訊均不構成投資建議,亦沒有作為推薦或表示任何顧問產品或服務的適當性或適用性,且並沒有提出或招攬買賣任何證券、財務產品或投資工具,或並不作為任何特定交易策略。閣下在作出任何投資決定前,務必先尋求獨立財務和稅務以及稅務建議。

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