
對於剛踏入投資世界的新手來說,如何建立穩健的財務基礎是關鍵性問題。在這篇文章中,我們將探討躺平月供VOO投資策略,並透過過去十年的數據證明,它是實現百萬美元資產目標的有效方法。讓我們一起深入了解長期投資的力量,為財務自由的道路奠定基礎。
在現代社會,理財和投資已經成為人們生活的一部分。然而,對於許多人來說,投資常常伴隨著風險和不確定性,因此選擇一個穩健的投資工具至關重要。在過去的十年裡,許多投資者已經認識到,通過每月定期投資VOO(Vanguard 500 Index Fund ETF)可以實現穩定的回報,甚至完全不需任何操作已經能在十年的時間內賺取超過百萬港元。這篇文章將使用過去十年的數據來展示VOO的強大魅力,說明為什麼它已經成為許多投資者的首選,以及如何通過每月定期投資來實現財務目標。
1. 月供VOO
不少剛出社會或就讀大學的讀者經常詢問如何開始投資,是否有推薦的月供股票或基金。在我看來,美國股市是一個不錯的選擇,而市面上也有不少人建議月供VOO或其他指數ETF。他們的論點是,指數ETF能夠緊密追蹤市場大盤的表現,包括市場的升跌。
這裡我想分享一個例子,股神巴菲特在2007年與Protégé Partners基金合夥人Ted Seides之間進行了一項為期10年的投資賭注,賭注金額是50萬美元。賭局的內容是,巴菲特認為沒有基金組合能夠長期戰勝標普500指數ETF,所以他讓Ted Seides挑選了5個避險基金,看看這些組合是否能在10年後擊敗標普500 ETF。最終結果當然是標普500 ETF的回報率達到了125.8%,遠遠超過了Ted Seides的36.3%。
特別是,我認為像我這樣的大多數人都沒有擊敗市場或大型投資者的能力,因此將資金交給時間和市場趨勢,並專注於開發更多收入來源或努力營運生意,可能是更合理的做法。
2. VOO簡介
首先,讓我們簡要介紹一下VOO,它是Vanguard集團旗下的一支交易所交易基金(ETF)。VOO的主要目標是追蹤標普500指數(S&P 500 Index),這是美國市場中500家頂級大型公司的綜合指數。通過投資VOO,您實際上在分散風險的同時,參與了這些領先企業的成長,使您成為美國經濟的一部分。這使得VOO成為一個穩健的長期投資工具,尤其適合那些希望實現資產增值的投資者。
3. VOO的過去十年表現
接下來,讓我們看看VOO在過去十年中的表現。
日期 | 開市價 | 對比2013年升幅 |
2013年10月1日 | $154.04 | 0% |
2014年10月1日 | $180.34 | 17.07% |
2015年10月1日 | $175.97 | 14.23% |
2016年10月1日 | $198.18 | 28.65% |
2017年10月1日 | $231.00 | 49.96% |
2018年10月1日 | $268.46 | 74.27% |
2019年10月1日 | $273.44 | 77.51% |
2020年10月1日 | $310.16 | 101.35% |
2021年10月1日 | $396.23 | 157.22% |
2022年10月1日 | $331.79 | 115.39% |
2023年10月1日 | $391.90 | 154.41% |
4. 假如2013年開始每月定投VOO
現在,讓我們進一步深入探討,如果您在十年前,即2013年開始每月定期投資美金$1270(港元$10,000)到VOO,會發生什麼情況。月供VOO這個假設情景將幫助我們更清楚地理解VOO的強大之處。
我為大家製作了一個 Excel 的檔案計算整個定投的記錄,假設由2013年11月1日開始每月定投USD$1,270,並將所有派息重新投資在VOO,以複利的形式將VOO的價值倍增。
日期 | 開市價 | 持有數量 | 市值 |
2013年11月1日 | $161.279999 | 0 | $0 |
2014年11月1日 | $185.199997 | 89.4050 | $16,557.8155 |
2015年11月1日 | $190.979996 | 172.8362 | $33,008.2589 |
2016年11月1日 | $195.520004 | 257.6358 | $50,372.9648 |
2017年11月1日 | $237.029999 | 334.2476 | $79,226.7223 |
2018年11月1日 | $249.630005 | 401.9587 | $100,340.9641 |
2019年11月1日 | $280.049988 | 470.1038 | $131,652.5775 |
2020年11月1日 | $303.369995 | 533.3488 | $161,802.0248 |
2021年11月1日 | $423.190002 | 582.5907 | $246,673.5552 |
2022年11月1日 | $358.529999 | 631.5381 | $226,425.3788 |
2023年11月1日 | $398.890015 | 682.3707 | $272,190.8847 |
總共連續有121個月定期投資美金$1270(港元$10,000)到VOO,並將每季VOO的派息按派息當日價格全數自動再買入VOO。
自2013年開始,121個月總共投資美金$153,670(港元約$1,202,476.20),最終持有682.3707股VOO,市值$272,190.8847(港元約$2,129,908.64)
回報率 = ($272,190.8847 - $153,670) / $153,670 ≈ 77.02%
年化回報率 = ($272,190.8847 / $153,670) ^ (1 / 10) - 1 ≈ 12.55%
盈利 = $272,190.8847 - $153,670 = $118,520.8847(港元約$927,432.44)

這表示VOO投資在過去10年中總體上實現了約77.02%的回報率,並且年化回報率約為12.55%。這是一個相當令人印象深刻的投資表現,顯示VOO的長期穩健增值潛力。這樣的投資策略能夠幫助您實現財務目標,例如購房、子女教育、退休計劃或其他大型支出。更重要的是,您並不需要是華爾街的專家,只需每個月按照計劃投資,VOO將為您提供穩定的回報。
Excel 連結:點擊打開
5. 定期投資的優勢
為什麼每月定期投資對於實現這樣的資產增值至關重要?這是因為定期投資有助於分散市場波動,減少風險,並實現複利效應。當您每月投資一筆固定金額時,您將能夠在市場不同價位時購買更多或更少的股份,這有助於分散市場波動。此外,您的投資金額不會受到情緒和市場情感的影響,因為您已經建立了一個穩健的投資策略。
複利效應也是每月定期投資的一個關鍵優勢。複利是指您賺取的回報再投資以賺取更多的回報。通過每月定期投資,您將不斷增加您的投資本金,使得每個月的回報都能產生更多的回報。這種滾動效應在長期內可以產生驚人的結果,並幫助您實現資產增值的目標。