
在投資的世界中,選擇一家安全可靠的證券商至關重要,特別是在香港這樣的金融中心。本文將探討如何判斷一家證券商是否安全可靠,並且關注其是否受到香港政府監管。投資者應謹慎評估資金安全性、相關牌照、以及香港證券及期貨事務監察委員會的監管機制。透過深入了解,我們能夠為自己的投資提供更穩固的保障,確保在市場波動中保持安全與可靠。
1. 查詢證券商是否《證券及期貨條例》下的持牌人
投資者選擇證券商前應仔細檢查該證券商是否香港《證券及期貨條例》下的持牌人。
一、證券商網站查閱
證券商往往會在其官方網站列出其擁有之包括但不限於香港的證券牌照:


二、證監會網站查閱
投資者可於證監會官方網站的「持牌人及註冊機構的公眾紀錄冊」搜尋相關證券商名稱或中央編號,從而核實相關證券商是否合法持牌。

2. 為甚麼必須是《證券及期貨條例》下的持牌人
在香港法規下,只有經合法持牌的證券商托管證券資產方合資格受「香港投資保障基金」的50萬港元保障。
《證券及期貨條例》就成立投資者賠償基金作出規定,以便向因在2003年4月1日或之後發生的持牌中介機構或認可財務機構違責而蒙受金錢損失的投資者作出賠償,而該些損失必須涉及香港交易所買賣的產品。
在2020年1月1日或之後發生的違責事件,投資者賠償基金亦涵蓋投資者在上海證券交易所或深圳證券交易所交易及容許透過互聯互通安排下的北向通傳遞買賣指示的證券損失。基金由投資者賠償有限公司負責管理。該公司是一家獨立的公司,負責接收、評核及裁定向投資者賠償基金提出的申索,向申索人支付賠償金額,以及向違責的持牌中介機構或認可財務機構追討賠償。
3. 《證券及期貨條例》如何確保客戶資產能隨時提取
根據《證券及期貨條例》(香港 法例第 571 章) 附表 1 第 1 部,4(4)條的規定:持牌法團及有聯繫實體須在收取客戶款項後的一個營業日內:
(a)將該 筆款項存入獨立帳戶;
(b)將該筆款項支付予有關客戶;或
(c)按照客戶的書面指 示或常設授權支付該款項。
持牌法團及有聯繫實體不得以其他方式處理客戶款項。
在獨立帳戶持有的客戶款項必須一直保留在該帳戶內,直至根據該規則第 5 條:
(a)支付予有關客戶;
(b)按照客戶的書面指示或常設授權支付;或
(c)支付有 關客戶欠該持牌法團或有聯繫實體的款項為止。
4. 甚麼是證監會
證監會全名為證券及期貨事務監察委員會,是獨立的法定機構,負責監管市場,確保市場持正操作及執行各項與證券及期貨市場有關的法例。證監會的監管對象包括香港交易及結算所有限公司(香港交易所)及其附屬公司(包括證券及期貨交易所及相關結算所)、金融中介人士(即包括交易所參與者在內的證券商、保薦人、股份過戶處、基金經理及投資顧問),以及投資者。
證監會的法定監管目標是﹕
維持和促進證券期貨業的公平性、效率、競爭力、透明度及秩序;
提高公眾對證券期貨業的運作及功能的了解;
向投資於或持有金融產品的公眾提供保障;
儘量減少在證券期貨業內的犯罪行為及失當行為;
減低在證券期貨業內的系統風險;及
採取與證券期貨業有關的適當步驟,以協助香港特別行政區財政司司長維持香港在金融方面的穩定性。
此外,有關收購、股份購回及私有化等上市公司事宜由於可能涉及投資者的行為,所以一概由證監會負責監管。